保険の判断そのものはAIに任せる領域ではありません。一方で、特約や補償内容の説明、契約更新の案内、面談の記録といった「言葉にして伝える仕事」は、AIが下書きを手伝える部分です。シリーズ㉗は、保険代理店の言葉の仕事とAI活用を、5つの具体例で取り上げました。なお筆者は保険募集人ではなく、ITの立場からの整理であることも記事の中で断っています。
背景として、損害保険代理店の数は2014年度末の約20.5万店から2023年度末の約15.1万店へと減っています。少人数で、説明も案内も記録も担う代理店が増えていると考えられます。業界でも、商談音声の文字起こしや営業日誌の作成、代理店の自己点検の分析にAIを使う動きが始まっており、共通するのは「AIが下書きや要約を作り、人が確認する」という分担です。数字は損害保険代理店のもので、生命保険の実態とは異なる部分があります。
具体例は5つです。特約や補償内容を、保険金が出るときと出ないときの両方を含めて平易な言葉に言い換える。契約更新の案内のたたき台を、保険料変更の理由を冒頭に置いて作る。よくある質問への回答をテンプレートにして、自分の言葉に直して保存する。面談メモを、お客様が話したこと、提案内容、その理由、ご意向の変化の4項目に整えて意向把握の記録の形にする。商談メモを、決定事項、確認事項、送付物、次回までの期限に分けて宿題にする。
注意点も整理しています。AIは、渡していない免責を省いたり、含まれない補償を含むように書いたりすることがあります。「お得」「安心」といった強い言葉に偏りやすいため、AIの文章は一次案として契約内容と一行ずつ照合します。保険料や期日などの数字、固有名詞は契約データやパンフレットで必ず確認します。保険業法が禁じる行為に触れないか、保険会社による事前確認の決まりがないかは、保険会社や社内の担当部署にご確認ください。
個人情報は、氏名や証券番号などをAIに直接入力せず、番号に置き換えて渡し、氏名や金額は手元で差し込みます。最初の一歩としては、次の更新案内に添える特約の説明を一つだけAIに言い換えてもらい、パンフレットと見比べることをお勧めしています。
「自分の代理店では、どこからAIを使えばよいか」を一緒に考える相談も受け付けています。特定の製品を売り込むことはせず、小さく始められる形をご提案します。
この続き・詳細版はnoteでも公開しています：https://note.com/abetakaki/n/n51fd13050ff8